Главное содержание

Иная информация для развития субъектов МСП

(экономическая, правовая, статистическая, производственно-технологическая, информация в области маркетинга), в том числе информация в сфере деятельности корпорации развития малого и среднего предпринимательства, действующей в соответствии с настоящим Федеральным законом

Информация о кредитных продуктах банков для субъектов малого и среднего предпринимательства

Информация о кредитных продуктах банков для субъектов малого и среднего предпринимательства
№ п/п Наименование
кредитного
продукта		 Преимущества
данного
кредитного
продукта		 Срок
предостав-
ления
кредитного
продукта		 Процентная
ставка
по программе		 Мини-
мальная
сумма
креди-
тования,
руб.		 Макси-
мальная
сумма
креди-
тования,
руб.
1 2 3 4 5 6 7
1. ОАО «Банк ВТБ»
1 Кредитная линия
сроком на 1 год		 1. Льготные условия по предоставлению обеспечения, в том числе предоставление кредитов без обеспечения в виде залога имущества;
2. Гибкое ценообразование, в том числе возможность установления плавающей ставки на базе Ключевой ставки ЦБ;
3. Ставка определяется на дату заключения сделки, что позволяет планировать расходы на обслуживание долга в течение всего срока кредита;
4. Предоставление возобновляемых кредитных линий, позволяющих гибко использовать кредитные ресурсы, выбирая либо погашая кредит в течение срока действия кредита;
5. Возможность предоставления кредитов в объеме до 3 млрд. рублей на 1 заемщика/Группу компаний.		 на 1 год 14% 50 000 000 122 000 000
2 Кредитная линия
сроком на 2 года		 1. Льготные условия по предоставлению обеспечения, в том числе предоставление кредитов, частично обеспеченных залогом имущества;
2. Гибкое ценообразование, в том числе возможность установления плавающей ставки на базе Ключевой ставки ЦБ;
3. Ставка определяется на дату заключения сделки, что позволяет планировать расходы на обслуживание долга в течение всего срока кредита;
4. Предоставление возобновляемых кредитных линий, позволяющих гибко использовать кредитные ресурсы, выбирая либо погашая кредит в течение срока действия кредита
5. Удобное использование и погашение кредита с предоставлением пересекающихся траншей;
6. Возможность предоставления кредитов в объеме до 3 млрд. рублей на 1 заемщиков/Группу компаний		 до 2 лет 14,50% 50 000 000 116 000 000
3 Кредитная линия
сроком на 5 лет		 1.  Льготные условия по предоставлению обеспечения, в том числе предоставление кредитов, частично обеспеченных залогом имущества;
2. Гибкое ценообразование, в том числе возможность установления плавающей ставки на базе Ключевой ставки ЦБ;
3. Несущественное отличие стоимости кредита от краткросрочных сделок;
4. Ставка определяется на дату заключения сделки, что позволяет планировать расходы на обслуживание долга в течение всего срока кредита;
5. Наличие индивидуального графика использования и погашения средств в течение всего срока действия кредитного соглашения;
6. Возможность предоставления кредитов в объеме до 3 млрд. рублей на 1 заемщиков/Группу компаний		 до 5 лет 15,2 50 000 000 120 000 000
4 Кредитная линия
сроком на 7 лет		 1. Льготные условия по предоставлению обеспечения, в том числе предоставление кредитов, частично обеспеченных залогом имущества;
2. Гибкое ценообразование, в том числе возможность установления плавающей ставки на базе Ключевой ставки ЦБ;
3. Несущественное отличие стоимости кредита от краткросрочных сделок;
4. Ставка определяется на дату заключения сделки, что позволяет планировать расходы на обслуживание долга в течение всего срока кредита;
5. Наличие индивидуального графика использования и погашения средств в течение всего срока действия кредитного соглашения;
6. Возможность предоставления кредитов в объеме до 3 млрд. рублей на 1 заемщиков/Группу компаний		 до 7 лет 15,79% 100 000 000 1 191 000 000
2. ПАО "Промсвязьбанк"
5 Кредит
"Упрощенный"		 1. Кредитование на сроки до 60 мес. (до 5 лет);
2. Залог - жилая недвижимость с зарегистри-
рованными физическими лицами.		 до 60 мес. (до 5 лет) 17%-20% 500 000,0 3 000 000
6 Кредит "Бизнес" 1. Кредитование до 120 мес. (до 10 лет) под залог и с целью приобретения недвижимого имущества;
2. Кредитование на 36 мес. ( на 3 года) с целью пополнения оборотных средств.		 до 120 мес. (до 10 лет) 15%-19% 3 000 001 9 000 000
7 Кредит "Инвест" 1. Кредитование до 12 мес. (до года) под залог и с целью приобретения недвижимого имущества.
2. Кредитование на 36 мес. (на 3 года) с целью пополнения оборотных средств.		 до 120 мес. (до 10 лет) 15%-18% 9 000 001 120 000 000
8 Кредит на Кредит 1. Возможность рефинансирования задолженности в другом банке под действующий залог . до 120 мес. (до 10 лет) 15%-18% 1 000 001 120 000 000
9 Кредит Овердрафт 1. Кредитование без предоставления залогового обеспечения до 12 мес. (до года) 15%-19% 300 000,0 15 000 000
10 Кредит Супер-
Овердрафт		 1. Кредитование без предоставления залогового обеспечения.
2. Кредитование до 60 мес.		 до 60 мес. ( до 5лет) 15%-18% 300 000,0 22 500 000
11 ВКЛ
(возобнов-
ляемые
кредитные
линии)		 1. Возможность выбирать и погашать транши в соответствии с потребностями бизнеса до 18 мес. 14,5%-15,5% 3 000 000 110 000 000
3. ПАО Банк "Возрождение"
12 Кредитная линия
с лимитом выдачи,
в том числе
инвести-
ционные
кредиты		 1. Возможность предоставления продукта за счет МСП ресурсов.
2. Возможность частичного обеспечения гарантиями НО "Гарантийный фонд Ростовской области", АО "МСП БАНК".		 от 1 года до 7 лет 13,2% 900 000 80 000 000
13 Кредитная линия
с лимитом задолженности		 1. Гибкий график выборки и погашения.
2. Отсутствие комиссий за выдачу кредитного продукта.		 от 6 мес. до 2 лет 15% 100 000 128 973 480
14 Овердрафт 1. Низкая эффективная процентная ставка за счет использования внутридневного овердрафта. от 6 мес. до 1 года 6%-11% 2 785 950 30 000 000
15 Кредитный
договор
с аннуитетным
платежом,
в том числе
инвести-
ционные
кредиты		 1. Возможность предоставления продукта за счет МСП ресурсов.
2. Возможность частичного обеспечения гарантиями НО "Гарантийный фонд Ростовской области", АО "МСП БАНК".		 от 1 года до 5 лет 13,20% 450 000 5 000 000
4.  АО "Банк Интеза"
16 Бизнес-
кредиты		 1. Погашение равными долями по капиталу либо равными взносами (ануитет).
2. Долгосрочное финансирование.
3. Гибкий подход к залогу.		 от 6 мес. до 60 мес. 17%-22,5% 150 000 Без ограничений (индивид.)
17 ВКЛ
(возобнов-
ляемые
кредитные
линии)		 1. Удобная форма возобновляемого финансирования в рамках установленного лимита.
2. Удачное решение для пополнения оборотных средств и свобода в управлении внешними поступлениями.		 до 18 мес. 15%-20% 500 000 Без ограничений (индивид.)
18 Овердрафты 1. Оперативность проведения платежей.
2.Погашения автоматически за счет ежедневных поступлений. В случае погашения овердрафта в день, когда возникла задолженность, проценты за использование кредитных средств не взимаются.
3. Оформление овердрафта без залога.
4. Отсутствие комиссии за неиспользованный лимит.		 до 12 мес. (до года) 19%-20,5% 150 000 30 000 000
5. ОАО КБ "Центр-инвест"
19 "Бизнес
кредит
для
женщин"		 1. Юридическое лицо, руководителем или собственником которого является женщина, индивидуальный предприниматель-женщина.
2. Предприятие или индивидуальный предприниматель, реализующий услуги и товары для женщин".		 до 1 года  13,5% 50 000 3 000 000
20 "Молодежный
бизнес
России"		 1. Возраст заемщика от 18 до 35 лет.
2. Срок регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя менее года.
3. Кредит без залогового обеспечения.		 до 3 лет 12% 50 000 300 000
21 "Start-up" 1. Срок регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя менее года. до 3 лет от 14% (зависит от срока регистрации) 50 000 3 000 000
22 "Сезонное
кредитное
предложение"		 1. Срок не более 90 дней.
2. До 5000000 без залогового обеспечения.		 до 3 месяцев 12% 50 000 20 000 000
6. АО "Россельхозбанк"
23 Кредиты на цели,
связанные с
проведением
сезонных
работ		 1. Возможность предоставления денежных средств до регистрации в органах ФРС ипотеки. от 1 года до 2 лет от 15,66% Без ограничений Без ограничений
24 Кредит
под залог
приобретаемой
техники
и/или
оборудования		 1. Залогом служит приобретаемое имущество от 1 года до 7 лет 17,5% Без ограничений Без ограничений
25 Кредиты на
приобретение
земельных
участков
из состава
земель с/х
назначения
под их залог		 1. Льготный период погашения от 3 до 8 лет 21,0% Без ограничений Без ограничений
26 Кредит на
приобретение
молодняка с/х
животных
под его залог		 1. Льготный период погашения от 1 года до 5 лет 20,0% Без ограничений Без ограничений
27 Кредитование
заемщиков,
которым
присвоен
статус
"Надежный
клиент"		 1. Отсрочка платежа;
2. Комбинированное обеспечение, включая НО "Гарантийный фонд Ростовской области".		 до 5 лет Зависит от программы креди-
тования "минус" 1%		 нет 3 000 000
28 Кредит в форме овердрафт 1.Залог не требуется. до 1 года  17,0% Без ограничений Без ограничений
29 Кредит "Быстрое решение" 1.Залог не требуется. до 1 года  22,0% 100 000 1 000 000
30 Кредит "Микро" 1. Допускается частичное обеспечение. до 3 лет от 16% 100 000 4 000 000
31 Кредит "Экспресс" 1. Под поручительство. до 3 лет 28,3% 100 000 1 000 000
7. ПАО "Сбербанк России"
32 Оборотное кредитование 1. Возможность отсрочки в погашении основного долга (до 12 мес.).
2. Возможность рефенансирования кредитов в других банках на более выгодных условиях.
3. Возможность предоставления полностью или частично не обеспеченных кредитов.		 3 года (36 мес.) от 14% 150 000 Определяется платеже-
способностью заемщика
33 Инвести-
ционное кредитование		 1. Длительные сроки кредитования (до 10 лет).
2. Возможность рефенансирования кредитов в других банках на более выгодных условиях.
3. Возможность предоставления полностью или частично не обеспеченных кредитов.
4. Возможность предоставления в залог приобретаемого имущества.
5. Возможность учета ожидаемых поступлений от реализации проекта при определении суммы кредитования.
6. Возможность субсидирования процентной ставки по программе "Беларусь"		 10  лет (120 мес.) от  14,7% 150 000 Определяется платеже-
способностью заемщика
34 Овердрафт 1. Не требуется имущественное обеспечение.
2. Срок пользования траншем до 90 дней.
3. Возможна упрощенная схема рассмотрения.		 1 год  от 12,25% 100 000 17 000 000
35 Лизинг 1. Возможность получения единовременной скидки по уплате авансового платежа в размере 10% от цены транспортного средства по программе субсидирования МинПромТорга РФ.
2. Срок рассмотрения заявки от 1 дня.
3. Предмет лизинга не является предметом залога. 		 4 года (48 месяцев) от 18%-22%, если Китай то от 18%-28% нет 24 000 000
36 Микро-
кредиты "Доверие"		 1. Минимальный пакет документов.
2. Срок рассмотрения заявки от 3 дней.
3. Не требуется имущественное обеспечение.
4. Не требуется подтверждение целевого использования кредита.		 3 года (36 мес.) от 19% 100 000 3 000 000
8. ПАО "РОСБАНК"
37 Универ-
сальный залоговый кредит		 1. Различные варианты предоставления кредита: ВКЛ, НКЛ, единоразовый кредит
2. Процентные ставки в зависимости от вида залога и суммы кредита.
3. Пониженная ставка для добросовестного заемщика		 до 60 мес. от 14,63% до 21,26% 150 000 100 000 000
38 Овердрафт 1. Отсутствие требования залога для действующих клиентов и клиентов с положительной кредитной историей.
2. Предоставление овердрафта в размере от 25 до 50% от чистых кредитовых оборотов по счету за последние 3 месяца.
3. Возможность предоставления авансового овердрафта (для  клиентов, обороты которых подтверждены справками из другого банка).
4. Предоставление овердрафта клиентам с положительной кредитной историей.		 до 12 мес. от 15,92% до 19,82% 1 000 000 15 000 000
39 Банковская
гарантия		 1. Возможность получения покрытой и обеспеченной гарантии. до 36 мес. 0,3% для покрытых гарантий;
0,5% для обеспе-
ченных гарантий, от суммы гарантии в квартал		 50 000 100 000 000
40 Коммерческая
ипотека		 1. Первоначальный взнос  от 20% до 60 мес. От 14,63% до 17,26% 150 000 100 000 000
41 Коммерческий
автокредит		 1. Первоначальный взнос от 20% до 36 мес. От 16,53% до 19,82% 150 000 100 000 000
42 Кредит для
малых и средних
предприятий
под
поручитель-
ство
АО
Федеральная
корпорация
по развитию
малого и
среднего
предпринима-
тельства		 1. Форма кредитования – кредит, ВКЛ, НКЛ.
2. Финансирование мероприятий по приобретению основных средств, модернизации и реконструкции производства, запуску новых проектов/
производств		 3 года 11% 50 000 000 1 000 000 000
9. Банка "Газпромбанк" (ПАО)
43 Финанси-
рование потребности компаний на пополнение оборотного капитала		 1. Срочность траншей в зависимости от потребности и финансового положения заемщиков до 36 мес. 15,5-17% 10 000 000 130 000 000
44 Банковская гарантия 1. Возможность предоставления различных типов банковских гарантий, в том числе тендерная,гарантия исполнения, контрактная, таможенная, возмещение НДС до 36 мес. не более 3% 326 000 8 500 000
10. ПАО "БИНБАНК"
45 "Оборотный" 1. Предоставляется возможность дополнительного финансирования оборотного капитала, для расширения обьемов бизнеса. до 36 мес. 15,3 %-21,5% 1 000 000 100 000 000
46 "Инвести-
ционный"		 1. Предоставляется возможность финансирования инвестиционных проектов, связаное с развитием бизнеса. до 120 мес. 15,3%-21,5% 1 000 000 100 000 000
47 "Овердрафт" 1. Предоставляется возможность оперативного покрытия кассовых развития. до 24 мес. 18,3%-23,5% 600 000 40 000 000
48 "Целевой Авто, Целевой Оборудование" 1. Предоставляется возможность расширения или обновления парка автотранспорта или оборудования. до 60 мес. 17,2%-21,5% 1 000 000 100 000 000
49 "Бизнес Недвижимость" 1. Предоставляется возможность преобрести в собственность коммерческую недвижимость. до 120 мес. 17,2%-21,5% 1 000 000 100 000 000
50 "Гос. контракт" 1. Предоставляеться возможность дополнительного финансирования кредитования для выполнения государственных контрактов до 24 мес. 17,2%-21,5% 50 000 45 000 000
51 "МСП-
Инвестиции"		 1. Кредитования с гос. поддержкой со сниженной процентной ставки до 84 мес. 15,25% 2 000 000 150 000 000
52 "МСП-
Приоритет"		 1. Кредитования с гос. поддержкой со сниженной процентной ставки до 60 мес.  15,50% 2 000 000 150 000 000
11. Банк ВТБ 24 (ПАО)
53 Инвести-
ционный разовый кредит		 1. Взять разовый кредит целесообразно в том случае, когда заранее известна конкретная сумма сделки и предполагается разовое перечисление денежных средств контрагенту заемщика до 84 мес. от 15-19% 850 000 150 000 000
54 Невозоб-
новляемая кредитная линия (НКЛ)		 1. Получение кредитных средств частями, при возникновении соответствующих на это потребностей у заемщика. Размеры таких выплат не превышают лимит задолженнности, а общая сумма таких выплат не превышает лимит выдачи. 24-84 мес. от 15-19% 850 000 150 000 000
55 Овердрафт 1. Без залогового кредитования расчетного счета. до 24 мес.  от 14,5-17% 850 000 150 000 000
56 Возобнов-
ляемая кредитная линия (ВКЛ)		 1. Восстановление лимита задолженности при обязательном погашении заещиком ранее полученных кредитных выплат (траншей). При этом заемщик может воспользоваться новыми траншами только при обязательном соблюдении максимального лимита задолженности, но кроме этого должен соблюдаться еще лимит выдачи. Выдача кредитных средств при возобноляемой кредитной линии происходит траншами, которые имеют промежуточные сроки погашения. 24-84 мес. от 15-19% 850 000 150 000 000
57 Технология экспресс кредитования (Бизнес-экспресс, Коммерсант) 1. Быстрое расмотрение кредитной сделки. до 36 мес. от 17-22,5% 500 000 4 000 000
58 Банковская гарантия 1. Возможность не отвлекать денежные средства из оборота для их перевода в пользу контрагента. Бенефициар получает уверенность в надлежащем исполнении контракта, обеспечивать которую может только банк с проверенной репутацией и высокой степенью надежности. до 36 мес. от 1-6% 100 000 150 000 000
12. ПАО Банк "ФК Открытие"
59 Кредиты и кредитные линии 1. Заемшик самостоятельно регулирует объем кредитов в рамках установленного кредитным договором лимита до 36-64 мес. информация конфиден-
циальная		 10 000 000 138 500 000
60 Овердрафты 1. Погашение и выдача кредита происходит автоматически путем списания поступающих средств на счет и путем автоматической выдачи необходимой суммы кредита при образовании отрицательного сальдо по счету (в рамках установленного лимита) 12 мес. информация конфиден-
циальная		 10 000 000 50 000 000
13. ООО "Земкобанк"
61 Невозоб-
новляемая кредитная линия		 1. Гибкий режим выборки;
2. Комфортный и соответствующий особенностям деятельности клиента график погашения		 24 мес. 19,05% 8 000 000 19 203 929,64
62 Возобнов-
ляемая кредитная линия		 1. Гибкий режим пользования заемными средствами в соответствии с потребностями клиента 12 мес. 17,89% 4 170 000 105 301 000
63 Овердрафт 1. Возможность привлечения заемных средств без залога 12 мес. 22% 959 826,69 959 826,69
64 Лизинг  1. Привлечение финансирования на длительный срок с первоначальным собственным взносом в размере 20% для обновления основных средств 12 мес. 19% 5 915 254,24 5 915 254,24
14. ООО "Южный региональный банк"
65 Срочный кредит 1. Своевременность предоставления кредита. 1 год По договору в зависимости от финансового положения заемщика и обеспечения 1 000 000 Определена действующим банковским законода-
тельством
15. ПАО Банк "ЮГРА"
66 Овердрафт к расчетному счету 1. Процентная ставка расчитывается по уровню финансового состояния, составу обеспечения и уровню сотрудничества с Банком;
2. В обеспечение принимается любое ликвидное имущество с коэффициентом 0,8.
3. Поручительства собственников бизнеса и залогодателей принимаются как дополнительные гарантии возврата кредита		 от 1 до 2 лет от 15% 1 000 000 14 500 000 000
67 Кредитная линия
с лимитом выдачи или
задолжен-
ности		 1. Процентная ставка расчитывается по уровню финансового состояния, составу обеспечения и уровню сотрудничества с Банком;
2. В обеспечение принимается любое ликвидное имущество с коэффициентом 0,8.
3. Поручительства собственников бизнеса и залогодателей принимаются как дополнительные гарантии возврата кредита		 от 1 до 2 лет от 15% 1 000 000 14 500 000 000
68 Разовый кредит 1. Процентная ставка расчитывается по уровню финансового состояния, составу обеспечения и уровню сотрудничества с Банком;
2. В обеспечение принимается любое ликвидное имущество с коэффициентом 0,8.
3. Поручительства собственников бизнеса и залогодателей принимаются как дополнительные гарантии возврата кредита		 от 1 до 2 лет от 15% 1 000 000 14 500 000 000
16. АО "Альфа-Банк"
69 «Партнер» 1.Оформление: на ФЛ (ИП, учредителя \ соучредителя юридического лица)
2.Обеспечение по кредиту: поручительство физических лиц
3.Погашение: равными ежемесячными платежами
4.Без залога
5.Без подтверждения целей расходования средств
6.При оплате обслуживания счета по Пакету Услуг авансом за 12 месяцев, ставка по кредиту будет снижена на 1-6%!		 от 13 мес. до 36 мес. 16% - 25% 1 000 000 6 000 000
70 «Овердрафт» 1.Овердрафт погашается автоматически, при поступлении средств на расчетный счет. Полное погашение (обнуление)  овердрафта осуществляется раз в 60 дней; 
2.Предоставление лимита овердрафта  Клиентам других банков;
3.Использование денежных средств можно осуществлять по мере необходимости (многократно) любыми требующимися суммами в пределах установленного лимита;
4.Начисление процентов производится на фактическую задолженность по овердрафту;
5.Для установления лимита овердрафта не требуется залога;
6.Лимит овердрафта является возобновляемым;
7.При оплате обслуживания счета по Пакету Услугавансом за 12 месяцев, ставка будет снижена на 1-6%!		 12 мес. 13%-21% 300 000 10 000 000
71 «Рефинанси-
рование»		 1.Допускается отсрочка платежа по уплате основного долга, 3-6мес.
2.Возможно рефинанси-
рование 2 (Двух) действующих Кредитов «Партнер».
3.Состав участников сделки по рефинанси-
рованию соответствует составу участников сделки по кредиту «Партнер»
4.Сумма ежемесячного платежа рассчитывается исходя из общей суммы ежемесячных платежей по рефинанси-
руемым кредитам.
5.Рефинанси-
рование не предусмотрено для кредитов, оформленных в других Банках;
6.Рефинанси-
рование кредитов, по которым в судебные органы направлено исковое заявление - не предусмотрено;		 от 6 до 60 мес. 20% - 24% 100 000 6 000 000
17. ПАО "Донхлеббанк"
72 Овердрафт 1. Возможость своевременного пополнения оборотных средств 12 мес. 15,8% 600 000 14 000 000
73 Кредит 2. Возможность погашения кредита к концу срока 12,3 мес. 19,1% 300 000 30 000 000
74 Возобнов-
ляемая кредитная линия		 3. Возможность привлекать денежные средства траншами и погашать кредитпри наличие свободных денежных средств 16,9 мес. 15,9% 500 000 50 000 000
75 Невозоб-
новляемая кредитная линия		 1. Возможность привлекать денежные средства траншами 23,3 мес. 18,7% 600 000 30 000 000
76 Банковская гарантия –– 12 мес. 0% 4 000 000 4 000 000
18. АО "ЮниКредит Банк"
77 Овердрафт  1. Отсутствие залога 12 мес. 18% 1 500 000 5 000 000
78 Кредитная линия 1. Отсутствие комиссии за неиспользованный лимит 12-24 мес. 17,25% 1 500 000 3 000 000
79 Финанси-
рование оборотного капитала		 – 24 мес. 17,25%-20% 2 450 000 6 000 000
80 Инвести-
ционный кредит		 1. Низкая процентная ставка 36-64 мес. 13,25% 1 000 000 4 700 000
81 Коммер-
ческая ипотека		 1. Низкая процентная ставка 52-57 мес. 13,25% 13 000 000 15 000 000
19. " АО "ОТП Банк"
82 Кредитование корпоративных клиентов 1. Индивидуальный подход к клиенту
2. Возможность получения крупного кредита
3. Рассмотрение управленческой отчетности и различные варианты обеспечения 		 Устанав-
ливается индиви-
дуально Банком		 Конфеден-
циальная информация		 Не установлена Банком Устанав-
ливается индиви-
дуально Банком
20. ПАО "Донкомбанк"
83 Кредитная линия 1. Индивидуальный подход к клиенту  от 4 мес. до 3 лет 13%-18% 500 000 100 000 000
84 Кредит 1. Индивидуальный подход к клиенту от 6 мес. до 5 лет 8,25%-18%  500 000 85 000 000
85 Овердрафт 1. Индивидуальный подход к клиенту от 6 мес. до 1 года 13%-18% 500 000 47 000 000